Il mercato dell'intermediazione assicurativa - Italia (2023)

1.2 Un mercato globale in rapida crescita

Secondo il World Insurance Sigma di Swiss Re Institute nel biennio ****-** l’ammontare totale dei premi dovrebbe superare i *.*** miliardi di dollari. Gli Stati Uniti hanno i premi più alti sia nell'assicurazione vita che in quella danni, con un versamento di quasi *.*** miliardi di dollari.

Premi totali a livello globale Mondo, ...

1.3 La lenta crescita del mercato assicurativo in Italia

Il mercato assicurativo in Italia ha sperimentato ondate cicliche di crescita e declino dalla crisi del ****. Dopo una forte tendenza al ribasso dal ****, il mercato ha lentamente iniziato a crescere, raggiungendo un valore totale di *** miliardi di euro nel ****, per poi scendere nuovamente a *** nel ****.

Premi ricevuti in Italia Italia, ****-****, ...

2.1 Riassunto dei fattori della domanda

Il mercato assicurativo europeo è estremamente diversificato. Negli ultimi decenni, il numero di intermediari assicurativi europei ha fluttuato per soddisfare la domanda delle popolazioni dei diversi paesi, rendendo difficile identificare una tendenza generale.

In Italia, il numero di intermediari assicurativi è leggermente diminuito tra il **** e il ****, mentre la dimensione del mercato complessivo ...

2.2 La popolazione italiana continua ad invecchiare

Dato che i broker rappresentano il *,*% del mercato assicurativo contro danni, con i segmenti principali che sono l'assicurazione auto, salute e proprietà, è particolarmente importante esaminare le tendenze in questi settori in dettaglio per capire la domanda di broker assicurativi.

Il numero di veicoli a motore in Italia è un fattore diretto nella ...

2.3 Il traffico automobilistico diminuisce e il trasporto ecologico aumenta grazie a Covid-19

Le misure legislative messe in atto dal governo italiano per limitare la diffusione del Covid-** hanno ridotto la mobilità dei cittadini, e quindi anche il traffico automobilistico. Di conseguenza, il numero di incidenti stradali è anche diminuito nel febbraio-maggio **** rispetto all'anno precedente, con conseguente maggiore redditività per le compagnie di assicurazione. Questi ...

2.4 L'assicurazione sta cambiando il mondo delle assicurazioni

Il termine" "In surTech" è usato per definire le aziende, di solito start-up, che utilizzano innovazioni tecnologiche, come l'intelligenza artificiale o la blockchaining, per migliorare l'efficienza del modello attuale del settore assicurativo e aumentare il risparmio. Il termine deriva dalla combinazione delle parole "assicurazione" e "tecnologia" ed è stato coniato insieme al termine ...

2.5 La figura del mediatore creditizio

Un'attività in crescita è la mediazione creditizia, un'attività di intermediazione attraverso la quale un mediatore mette in contatto i mutuatari e i prestatori di mutui, senza utilizzare i propri fondi per originare i mutui. Pertanto, il ruolo dei mediatori è fondamentale in tali transazioni, in quanto sono in grado di mettere in contatto ...

2.5 Domanda dei servizi di mediazione creditizia

Alla fine dell'anno ****, l'azienda di mediazione creditizia ** Max ha pubblicato un report con i dati più importanti riguardo il mercato della mediazione creditizia. Tra questi, emerge anche un profilo di chi si rivolge alla mediazione creditizia per chiedere un mutuo. I dati più importanti sono riassunti quanto segue:

Tipologia di richiedenti Italia, ...

3.1 Il numero di intermediari assicurativi italiani è leggermente diminuito

Nel ****, l'Italia aveva ** compagnie di assicurazione nazionali e * rappresentanti di compagnie non SEE (***), che hanno contribuito all'**% della raccolta premi. Il restante **% è stato raccolto da *** rappresentanti di compagnie assicurative SEE e **** compagnie non SEE che forniscono servizi gratuiti. Tra il **** e il ****, il numero di aziende nazionali è diminuito gradualmente da *** a ...

3.2 Il mercato assicurativo italiano è altamente concentrato

Il mercato assicurativo italiano è altamente concentrato. Le prime cinque compagnie di assicurazione rappresentano una quota significativa del mercato, con le assicurazioni contro danni e vita che rappresentano rispettivamente il **.*% e il **,*% del mercato. Estendendo questa analisi alle prime ** aziende, queste quote raggiungono l'**,*% e il **,*%. È interessante notare che il mercato delle ...

3.3 Il rendimento del capitale netto dell'industria è in aumento

All'indomani della crisi del ****, il rendimento del patrimonio netto per l'industria italiana nel suo complesso è stato negativo, raggiungendo un valore minimo per i settori vita e danni rispettivamente di -*,*% e -*,*%. È interessante notare che il ROE (***) del settore vita è più variabile di quello del settore danni. Per esempio, nel periodo ...

3.4 Maggiori player di brokeraggio e agenti d'assicurazione

I broker assicurativi sono categorizzati con il seguente codice ateco: **.**.**. Mentre, gli agenti assicurativi fanno riferimento al seguente codice ateco: **.**.**. Entrambi i codici rappresentano la categoria di coloro che svolgono  le attività di agenti e mediatori (***) nella vendita, nella negoziazione o nella sollecitazione di rendite vitalizie e di polizze di assicurazione ...

4.1 Panoramica delle offerte di assicurazione

Nel settore assicurativo, la principale distinzione è tra l'assicurazione sulla vita e quella non vita. Queste categorie possono poi essere suddivise nelle seguenti macro-zone e rami:

In particolare, si possono osservare le seguenti tendenze dell'offerta:

Arricchimento dell'offerta del settore della mobilità, prodotti tradizionali sostituiti da dispositivi digitali e servizi di sicurezza, anche ...

4.2 Le polizze assicurative sui veicoli guidano la categoria delle assicurazioni contro danni

Analizzando la quota delle polizze danni per macroarea, le polizze veicoli rappresentano quasi la metà del valore totale, precisamente il **,*%. Seguono le polizze sulla proprietà e sulla salute, che rappresentano ciascuna circa il **% del totale.

Distribuzione delle polizze di assicurazione contro danni per macro-zona Italia, ****, in % Source: ****

Analizzando più in dettaglio ...

4.3 Prodotti di assicurazione sulla vita

Tra i prodotti di assicurazione sulla vita, la polizza Ramo I cattura quasi il **% del mercato, seguita dalla Ramo III (***), e altre soluzioni assicurative minori.

Quota di prodotti assicurativi sulla vita per tipologia Italia, ****, in % Source: ****

Quando un cliente si avvicina a un broker assicurativo per acquistare un'assicurazione sulla vita, il ...

4.4 Nuove offerte per affrontare la pandemia di Covid-19

Il settore assicurativo ha messo in atto nuove misure per sostenere l'industria e gli utenti durante la pandemia COVID-**. Queste misure includono: la sospensione, l'estensione e il rinvio dei premi per le polizze di assicurazione sulla vita, i danni non automobilistici e la copertura automobilistica. Includono anche il congelamento di tutte ...

5.1 Regolamento assicurativo Italiano

Il decreto legislativo ***/****, che attua la direttiva comunitaria ****/**/CEE sull'intermediazione, ha istituito il nuovo Codice delle assicurazioni private, che sostituisce tutta la precedente legislazione relativa al settore assicurativo. Il ** ottobre **** l'ISVAP (***) ha emanato il regolamento n. * sulla figura dell'intermediario assicurativo, stabilendo le regole di accesso all'attività, le norme di comportamento, gli ...

5.2 Condizioni per diventare un broker assicurativo

Il IVASS L'Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni è l'autorità italiana responsabile della supervisione e della dettatura delle norme per tutte le entità assicurative presenti sul territorio. È anche responsabile della definizione delle condizioni per l'iscrizione dei broker nel registro italiano degli intermediari assicurativi.

Per una persona fisica, questi requisiti sono :

Il godimento ...

6.1 Segmentazione

Ci sono tre diversi tipi di broker:

Broker all'ingrosso il broker che si occupa di ottenere i migliori prodotti dalle compagnie di assicurazione, cerca di negoziare le condizioni e le rivende a un altro broker Broker classico il broker che si occupa di selezionare e trovare le soluzioni assicurative più appropriate ...

• B.S.A. Srl
• Facile.it
• Yolo
• Assiteca
• AEC Master Broker
• Marsh
• Mansutti
• Reale Mutua Assicurazioni
• Allianz Italy
• UnipolSai Assicurazioni