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Sintesi del nostro studio di mercato
per comprendere questo mercato
Contenuto dettagliato dello studio di mercato
Informazioni
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Riepilogo ed estratti
1 Panoramica del mercato
1.1 Definizione e presentazione
La mediazione creditizia è un'attività regolamentata che consiste nel mettere in contatto istituti di credito o intermediari finanziari con la clientela potenziale, al fine di favorire la conclusione di contratti di finanziamento. I mediatori creditizi operano come intermediari tra le banche (o altri enti finanziari) e i clienti, senza assumersi il rischio del credito e senza poter erogare direttamente finanziamenti. Il loro ruolo principale è facilitare l'accesso al credito, fornendo consulenza e assistenza sia agli istituti finanziari sia ai clienti finali.
Il valore del mercato globale della mediazione creditizia mostra una crescita costante dal 2024 al 2028. Partendo da 2079 miliardi di dollari nel 2024, il mercato raggiunge 2807,5 miliardi di dollari nel 2028. Questo rappresenta un incremento del 35% nel periodo considerato, a un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 7,8%. La crescita prevista nel periodo di previsione può essere attribuita a fattori quali i progressi normativi globali, la maggiore enfasi sulla sicurezza informatica, i cambiamenti nelle preferenze degli investitori, le iniziative per il trading transfrontaliero e l'adozione di titoli tokenizzati. Le tendenze più significative attese nel periodo di previsione comprendono il trading algoritmico, la maggiore partecipazione degli investitori retail, l'integrazione degli investimenti ESG, l'utilizzo di analisi dei dati di mercato e l'enfasi sul trading transfrontaliero.
Le dimensioni del mercato europeo in termini di valore dei premi lordi emessi dovrebbero crescere da 261,19 miliardi di euro nel 2024 a 370,90 miliardi di euro entro il 2029, con un CAGR del 7,27% nel periodo di previsione. Le prospettive per il 2024 indicano un aumento delle transazioni nel settore delle fusioni e acquisizioni, nonostante le incertezze economiche e geopolitiche.
La previsione del valore del mercato italiano della mediazione creditizia ha mostrato una crescita dal 2022 al 2029. Il valore complessivo del mercato aumenterà del 63,9%. Secondo il rapporto del 2023 dell'OAM ci sono 327 società iscritte all'Elenco dei Mediatori, mentre il numero complessivo dei collaboratori dei mediatori creditizi è cresciuto del 38,7%, la maggior parte lavora in aziende di grandi dimensioni con più di 200 addetti.
1.2 Il mercato globale
Il valore del mercato globale della mediazione creditizia mostra una crescita costante dal **** al ****, con un tasso annuale di crescita composto (***), l'utilizzo di analisi dei dati di mercato e l'enfasi sul trading transfrontaliero.
Valore Mercato globale della mediazione creditizia Mondo, ****-****, in milioni di US$ MondorIntelligence
Si prevede che la crescita ...
1.3 Il mercato europeo
Il mercato europeo della mediazione creditizia mostra un CAGR di *.**%. Partendo da un valore di *,** miliardi di dollari nel ****, il mercato raggiunge i **,** miliardi di dollari nel ****, con un incremento totale del **%.
Valore Mercato Europeo della mediazione creditizia Europa, ****-****, in miliardi di US$ ResearchAndMarkets
Il valore del mercato europeo della ...
1.4 Il mercato Italiano
Il mercato italiano della mediazione creditizia dovrebbe evidenziare una crescita costante dal **** al **** fino a raggiungere *,** miliardi, segnando un aumento complessivo del **%. Il tasso annuale di crescita composto viene ipotizzato uguale a quello europeo di *.**%.
Valore mercato Italiano della mediazione creditizia Italia, ****-****, in miliardi di € Registro Aziende, Elaborazione Businesscoot
Il ...
1.5 Andamento inflazionistico subito dal settore post Covid-19
L'andamento dei prezzi dei mutui ipotecari a tasso fisso e variabile in Italia dal **** al **** evidenzia una tendenza crescente. I mutui a tasso fisso partono da un valore del *,**% a fine **** e mostrano un calo iniziale fino a toccare l'*,*% a metà ****. Da lì, i tassi iniziano a risalire costantemente, raggiungendo ...
2 Analisi della domanda
2.1 Panoramica della domanda
Istat ha pubblicato nel **** un rapporto sul mercato immobiliare in Italia nel primo trimestre dello stesso anno.
In Italia, i mutui sono ripartiti per regione quanto segue:
La distribuzione geografica dei mutui in Italia evidenzia una significativa disparità tra le varie regioni. Il Nord-Ovest registra il valore più alto con **.*** mutui, ...
2.2 Il profilo di chi chiede un mutuo
Alla fine dell'anno ****, l'azienda di mediazione creditizia ** Max ha pubblicato un report con i dati più importanti riguardo il mercato della mediazione creditizia. Tra questi, emerge anche un profilo di chi si rivolge alla mediazione creditizia per chiedere un mutuo. I dati più importanti sono riassunti quanto segue:
Typologie des demandeurs Italie, ...
2.3 Notorietà della figura del mediatore finanziario
Un'indagine dell'OAM del **** ha messo in luce le abitudini dei consumatori italiani di servizi offerti dagli agenti in attività finanziaria. L'indagine ha utilizzato un campione di *** soggetti con redditi che variano da * a oltre ***.*** euro, livelli di istruzione diversi (***).
Il sondaggio ha svelato il livello di conoscenza dell'Agente in attività finanziaria ...
2.4 Andamento delle ricerche online
Tra luglio **** e giugno ****, le ricerche online di mutui e prestiti in Italia mostrano andamenti variabili con alcune tendenze interessanti.
Per i mutui, si osserva una forte oscillazione. Dopo un picco iniziale di ** a settembre ****, l'indice raggiunge il massimo di **.* a gennaio ****, seguito da fluttuazioni con un altro picco di **.** a ...
3 Struttura del mercato
3.1 La struttura del mercato
Nel ****, la situazione degli elenchi degli agenti e mediatori finanziari in Italia mostra variazioni interessanti rispetto al ****.
Fonte:OAM ****
*AGENTI P.F. (***) rappresentano i numeri degli agenti finanziari registrati come individui o entità legali. MED P.G. si riferisce ai mediatori creditizi come persone giuridiche, mentre AGENTI IP P.F. ...
3.2 Gli attori principali del settore
Le aziende principali del settore sono:
Kiron Partner: E' una delle principali società di mediazione creditizia in Italia, parte del Gruppo Tecnocasa. Con oltre ** anni di esperienza nel settore, Kiron Partner offre un'ampia gamma di servizi di consulenza per mutui, prestiti personali e assicurazioni. Tra i servizi offerti, Kiron Partner si ...
3.3 Distribuzione geografica dei mediatori creditizi
Il mediatore creditizio deve sostenere un esame attitudinale per poi essere iscritti all'Elenco dell'OAM e quindi esercitare. I mediatori creditizi, per norma, svolgono la propria attività senza essere legati ad alcuna delle parti da rapporti che ne possano compromettere l’indipendenza
Distribuzione geografica dei mediatori creditizi:
Concentrazione di mediatori creditizi Italia, ...
4 Analisi dell'offerta
4.1 Prodotti offerti dal mercato della mediazione creditizia
Una caratteristica importante dell’intermediario creditizio è il fatto che egli svolga la propria attività senza legarsi ad alcuna delle parti in gioco. In questo modo, è fatta salva l’indipendenza del mediatore. Non possono esistere tra le parti, quindi, rapporto di collaborazione, rappresentanza o dipendenza. Tra le attività che un mediatore creditizio ...
4.2 Prodotti per le imprese
La mediazione creditizia e tutte le attività legate (***) non sono disponibili sono per particolari, ma una parte importante è anche riservata alle aziende. Infatti, tutte le attività di mediazione e soprattutto consulenza per le aziende sono una parte importante del mercato. Nel linguaggio corrente, questo segmento viene chiamato corporate.
Secondo il report ...
4.3 Andamento dei prezzi
Per il particolare, come per le aziende, è essenziale capire i tassi di interesse al momento di un prestito per sapere cosa convenga di più. Ci sono diversi tassi da prendere in considerazione al momento della richiesta.
Il TAEG rappresenta lo strumento principale di trasparenza nei contratti di credito al consumo. E’ ...
4.4 I prezzi dell'immobiliare
Ci sono due definizioni da tenere a mente:
Abitazioni nuove: abitazioni di nuova costruzione o esistenti ristrutturate e vendute dalle imprese operanti nell’edilizia.
Abitazioni esistenti: abitazioni esistenti vendute dalle famiglie o da altri settori istituzionali.
Istat in un report sui prezzi delle abitazioni pubblicato del **** mette in evidenza l'evoluzione dei ...
5 Regolamento
5.1 Panoramica generale
Dalla crisi immobiliare del ****, la regolamentazione ha fortemente influenzato la professione di mediatore creditizio. Infatti, da un lato gli accordi di Basilea III pubblicato il ** dicembre ****, ha imposto dei limiti all'assunzione di rischi da parte delle banche, portando al ritiro delle banche specializzate dal segmento dell'intermediazione.
Dall'altro lato le norme nazionali ...
5.2 La riforma Cartabia del 30 Giugno 2023
La riforma Cartabia, entrata in vigore il ** giugno ****, ha apportato significative modifiche alla mediazione civile e commerciale in Italia. Ecco i principali cambiamenti introdotti:
Poteri del Giudice: Il nuovo articolo * quater del D.Lgs. **/**** consente al giudice di ordinare un tentativo di mediazione durante il processo, anche in fase di appello, ...
6 Posizionamento degli attori
6.1 Segmentazione
- Kìron Partner
- Euroansa
- Auxilia Finance
- Più Mutui Casa
- Facile.it Mediazione Creditizia
- Credipass
- Signor Prestito
- Nsa
- We Unit Group
- Affida
Elenco dei grafici presentati in questo studio di mercato
- Valore Mercato globale della mediazione creditizia
- Valore Mercato Europeo della mediazione creditizia
- Variazione compravendite immobiliari rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente
- Tipologia di richiedenti
- Divisione di genere dei richiedenti il prestito
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Aziende citate in questo studio
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- 02/07/2024 - Lo studio è stato completamente aggiornato da un analista Businesscoot. Oltre a questa revisione completa sono state aggiunte informazioni sull'effetto dell'inflazione, sulla distribuzione geografica della domanda, sull'andamento delle ricerche online, sulla struttura del mercato, sui principali attori del settore e sulle ultime novità legislative.
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